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银行存款日记账以前发过通用版教程，文末会提供。现在先说老板要求模板，为了方便说明，卢子进行了简化。
日期采用降序排序，反人性的要求，输入新内容应该会很别扭，要每天插入行，不方便。现在难点是上一日余额，VIP学员研究了好久，公式都得不到正确结果。
今天是2025/5/8，上一日本来是7号，现在没有数据，就返回6号对应的余额。
正常情况下，日期都是升序，直接用LOOKUP函数就可以，而现在行不通了。
XLOOKUP函数完美的解决这种问题。
=XLOOKUP(TODAY()-1,B:B,J:J,-1)
关键点在于匹配模式，-1代表精确匹配或下一个较小的项。也就说，如果有7号的日期就找7号，没有就找6号。
比如现在将B3单元格改成7号，立马返回7号的值。
当天的收入，可以用SUMIF函数。
=SUMIF(B:B,TODAY(),H:H)
支出：
=SUMIF(B:B,TODAY(),I:I)
余额：
=M3 N3-O3
老板说什么就是什么，毕竟我们只是打工的，只能尽量满足，提升自己的水平。
↓通用版教程↓
VIP会员的问题，根据F1这个日期，查找每个银行名称对应的期初余额、收入、支出、期末余额。
银行名称对应的分表，格式都一样。
1.期初余额
在解决问题之前，有一个小细节先处理。第一行的上期余额没有日期，最好都写上，方便查找余额。
期初余额，就是要查找的日期的前一行对应的余额。比如现金这个表，8/8上一行就是7/31，因此返回94.67。
查找的日期减1，再省略掉VLOOKUP第4参数，就是查找上一行的值。
=VLOOKUP($F$1-1,现金!C:H,6)
说明：上期余额的日期如果没写，这里会返回错误值。
同理，一般户：
=VLOOKUP($F$1-1,一般户!C:H,6)
工行（基本户）：工作表名称是数字开头的或者含有特殊符号的，要加单引号。
=VLOOKUP($F$1-1,工行（基本户）!C:H,6)
写公式，最好同一列都是同一个公式。
因为工作表名称都在B列，因此可以借助INDIRECT间接引用所有表格。
=VLOOKUP($F$1-1,INDIRECT(""&B3&"!C:H"),6)
2.收入
相当于根据日期统计借方金额。
=SUMIF(工行（基本户）!C:C,$F$1,工行（基本户）!F:F)
再利用INDIRECT间接引用每个表。
=SUMIF(INDIRECT(""&B3&"!C:C"),$F$1,INDIRECT(""&B3&"!F:F"))
3.支出
就是根据日期统计贷方金额，也就是改下求和区域就行。
=SUMIF(INDIRECT(""&B3&"!C:C"),$F$1,INDIRECT(""&B3&"!G:G"))
4.期末余额
=C3 D3-E3
这份模板直接下载了，就可以了就可以用在工作上。
刚听到一句话，俺挣的工资太低了，学习有点浪费。
年纪轻轻，你愿意现在就开始躺平？
链接：
https://pan.baidu.com/s/1UrhKZYKCJGn2JcCFmuTDcw?pwd=c33b
提取码：c33b
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